New KYC Rules – ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক (আরবিআই) সম্প্রতি মানী লন্ডারিং প্রতিরোধ (রেকর্ড রক্ষণাবেক্ষণ) নিয়মে করা সাম্প্রতিক সংশোধনীগুলির সাথে সারিবদ্ধ করার জন্য আপনার গ্রাহককে জানুন (KCC) নিয়মগুলিতে পরিবর্তন করেছে এবং কিছু বিদ্যমান নির্দেশাবলী সংশোধন করেছে৷
মাস্টার নির্দেশনার সংশোধনী অনুসারে – আপনার গ্রাহককে জানুন (কেওয়াইসি) নির্দেশনা, 2016, নিয়ন্ত্রিত সংস্থাগুলিকে (আরই) ইউনিক কাস্টমার আইডেন্টিফিকেশন কোড (ইউসিআইসি) স্তরে কাস্টমার ডিউ ডিলিজেন্স (সিডিডি) পদ্ধতি প্রয়োগ করতে হবে।
সিডিডি পদ্ধতি এবং কেন্দ্রীয় কেওয়াইসি রেকর্ড রেজিস্ট্রি (সিকেওয়াইসিআর) এর সাথে কেওয়াইসি তথ্য ভাগ করার বিষয়েও সংশোধন করা হয়েছে। CKYCR হল এমন একটি সত্তা যা গ্রাহকের ডিজিটাল আকারে KYC রেকর্ড গ্রহণ করে, সঞ্চয় করে, সুরক্ষা দেয় এবং পুনরুদ্ধার করে।
New KYC Rules by RBI
RBI দ্বারা ঘোষিত সংশোধনী নিয়মে অবিলম্বে কার্যকর
প্রথম: KYC Rules
মাস্টার নির্দেশের অনুচ্ছেদ 10(f) নিম্নরূপ পড়ার জন্য সংশোধন করা হয়েছে: REs UCIC স্তরে CDD পদ্ধতি প্রয়োগ করবে। এইভাবে, যদি একটি RE-এর একটি বিদ্যমান কেওয়াইসি সম্মত গ্রাহক অন্য অ্যাকাউন্ট খুলতে বা একই RE থেকে অন্য কোনও পণ্য বা পরিষেবা পেতে চান, তাহলে গ্রাহকের সনাক্তকরণের জন্য নতুন CDD অনুশীলনের প্রয়োজন হবে না।
দ্বিতীয়: KYC Rules
‘ব্যাখ্যা’ যে “উচ্চ ঝুঁকির অ্যাকাউন্টগুলিকে আরও নিবিড় পর্যবেক্ষণের শিকার হতে হবে” অনুচ্ছেদ 37-এর উপ-অনুচ্ছেদ (a) এবং (b) এর ক্ষেত্রে প্রযোজ্য এবং সেই অনুযায়ী, ‘ব্যাখ্যা’ স্থানান্তরিত করা হয়েছে।
তৃতীয়:
আরও ভাল স্পষ্টতা প্রদানের জন্য, উপ-অনুচ্ছেদ (a) এর ধারা (ii) এবং (iv) তে ‘পর্যায়ক্রমিক আপডেট’ বাক্যাংশের সাথে ‘আপডেশান’ বাক্যাংশটি সন্নিবেশ করা হয়েছে; এবং অনুচ্ছেদ 38 এর উপ-অনুচ্ছেদ (গ) এর ধারা (iii) এবং (iv)।
চতুর্থ: KYC Rules
মাস্টার নির্দেশের অনুচ্ছেদ 56(h) নিম্নরূপ পড়ার জন্য সংশোধন করা হয়েছে:
সমস্ত কেওয়াইসি রেকর্ড ক্রমবর্ধমানভাবে CKYCR-তে আপলোড করা হয়েছে তা নিশ্চিত করার জন্য, REs ধারা (e) এবং (f) অনুযায়ী উপরে উল্লিখিত তারিখের আগে খোলা পৃথক গ্রাহকদের অ্যাকাউন্ট সম্পর্কিত কেওয়াইসি ডেটা আপলোড/আপডেট করবে। যথাক্রমে, এই মাস্টার নির্দেশের 38 অনুচ্ছেদে নির্দিষ্ট করা পর্যায়ক্রমিক আপডেটের সময়, বা তার আগে, যখন আপডেট করা KYC তথ্য গ্রাহকের কাছ থেকে প্রাপ্ত/প্রাপ্ত হয়। এছাড়াও, যখনই RE এই অনুচ্ছেদের নীচের ধারা (j) অনুসারে বা পিএমএল বিধিগুলির 9(1C) অনুসারে কোনও গ্রাহকের কাছ থেকে অতিরিক্ত বা আপডেট তথ্য পায়, তখন RE সাত দিনের মধ্যে বা সেই সময়ের মধ্যে যেটি অবহিত করতে পারে কেন্দ্রীয় সরকার, CKYCR-কে আপডেট করা তথ্য প্রদান করে, যা CKYCR-এ বিদ্যমান গ্রাহকের KYC রেকর্ড আপডেট করবে। CKYCR তারপরে ইলেকট্রনিকভাবে সমস্ত রিপোর্টিং সত্ত্বাকে জানাবে যারা সংশ্লিষ্ট গ্রাহকের সাথে সংশ্লিষ্ট গ্রাহকের কেওয়াইসি রেকর্ড আপডেট করার বিষয়ে ডিল করেছে। একবার CKYCR একটি RE-কে একটি বিদ্যমান গ্রাহকের KYC রেকর্ডের আপডেট সম্পর্কে অবহিত করলে, RE CKYCR থেকে আপডেট করা KYC রেকর্ডগুলি পুনরুদ্ধার করবে এবং RE দ্বারা রক্ষণাবেক্ষণ করা KYC রেকর্ড আপডেট করবে৷
পঞ্চম: KYC Rules
কেন্দ্রীয় নোডাল অফিসারের পদবী ‘বেআইনি কার্যকলাপ (প্রতিরোধ) আইন, 1967-এর 51A ধারা বাস্তবায়নের পদ্ধতি’ সংক্রান্ত 2 ফেব্রুয়ারি, 2021 তারিখের আদেশে ভারত সরকার কর্তৃক জারি করা 22 এপ্রিল, 2024 তারিখের সংশোধনীর উপর ভিত্তি করে UAPA-এর জন্য “অতিরিক্ত সচিব” থেকে “যুগ্ম সচিব” এ পরিবর্তন করা হয়েছে।
এই ধরনের তথ্য সহজ বাংলা ভাষায় পেতে আমাদের টেলিগ্রাম এবং হোয়াটসঅ্যাপ গ্রুপে যুক্ত হন 👇
আমাদের Facebook পেজ  | Follow Us |
আমাদের What’s app চ্যানেল  | Join Us |
আমাদের Twitter  | Follow Us |
| আমাদের Telegram চ্যানেল | Click Here |
আমাদের Instagram  | Join Us |
আমাদের LinkedIn  | Join Us |
Google নিউজে ফলো করুন  | Follow Us |
